Customer Success

Succes met het Machine Learning-platform en het Fraudedetectiemodel bij Tinka

DE OPDRACHT

Voor onze klant Tinka hebben we op basis van AWS Sagemaker een innovatief en end-to-end machine learning-platform ontwikkeld en geïmplementeerd. Ook bouwden we twee cloud-native en hertrainbare facturatiemodellen en een fraudedetectiemodel.

“Op basis van AWS Sagemaker bouwden en implementeerden we een compleet en innovatief machine learning-platform.”

2,000,000

Actieve klanten

90,000,000

Transacties per jaar

8.8

Gemiddelde klanttevredenheidsscore

Over Tinka

Tinka wil graag de favoriete financiële dienstverleningspartner worden voor duizenden (web)winkels in Nederland. Ze bieden onder meer kredieten en mogelijkheden om achteraf of gespreid te betalen. Via hun (web)winkelpartners bedienen ze op een verantwoorde en veilige manier miljoenen klanten. Via hun systeem voor kredietrisicomanagement houden ze het uitgavegedrag van hun klanten nauwlettend in de gaten, zodat hun producten verstandig worden gebruikt.

De uitdaging

Tinka heeft zo’n 2 miljoen actieve klanten en verwerkt ieder jaar ruim 90 miljoen transacties. Hun grootste uitdaging is dus om zoveel mogelijk geldige betalingen te verwerken, zonder dat dit frictie bij gebruikers oplevert. Om dat doel te bereiken, schakelden ze Quint in. Ze wilden machine learning- en AI-mogelijkheden in gaan zetten om zo hun klanten beter te leren kennen, hun risico’s te reduceren en te zorgen dat ze aan de strenge financiële wet- en regelgeving voldoen.

Tinka hecht veel waarde aan transparantie en eerlijkheid. Dus was het belangrijk dat we oplossingen ontwikkelden die hier rekening mee hielden. Om snel in te springen op veranderingen in frauduleus of betalingsgedrag, moesten de modellen bovendien makkelijk hertrainbaar zijn. Ook de verklaarbaarheid van modellen speelde een belangrijke rol om bias terug te dringen en het voorspelproces te verbeteren.

De Aanpak

Samen met Tinka gingen we aan de slag om hun mogelijkheden voor data-activatie te verbeteren. Daarom bouwden we op basis van AWS Sagemaker een compleet machine learning-platform. Hiermee kan Tinka snel en efficiënt hoogwaardige ML-modellen voorbereiden, bouwen, trainen en uitrollen.

Bovendien ontwikkelden we een aantal makkelijk hertrainbare facturatiemodellen. En we hielpen het bedrijf om een fraudedetectiemodel te bouwen. We zorgden ook dat de modellen verklaarbaar zijn. Op die manier doen zich geen black box-situaties voor. De modellen baseerden we op XGBoost-algoritmes.

Het resultaat

Op basis van AWS Sagemaker bouwden en implementeerden we een compleet en innovatief machine learning-platform. Hiermee kan Tinka geavanceerde use cases voor AI en ML testen en ontwikkelen. Ook bouwden we twee cloud-native en hertrainbare facturatiemodellen en hielpen we Tinka om hun eigen fraudedetectiemodel uit te rollen. De facturatiemodellen voorspellen hoe groot de kans is dat een klant niet betaalt. Het fraudedetectiemodel geeft aan of er een risico is dat de transactie frauduleus is.

Quint integreerde verklaarbaarheid in alle modellen – zowel op lokaal niveau (elke transactie) als op globaal niveau (welke kenmerken volgens het model mogelijk wijzen op fraude). Op die manier kunnen klanten een toelichting krijgen als achteraf betalen wordt geweigerd. En weten ze waarom het algoritme deze beslissing nam. Wij maken gebruik van verklaarbare modellen om het algoritme voortdurend te kunnen verbeteren, bias te voorkomen en een hoge mate van nauwkeurigheid te waarborgen.

OUR CAPABILITIES FOR CHANGE

Hoe kunnen wij u helpen?

CONSULTING

Data & AI

Onze experts op het gebied van artificial intelligence, machine learning en (big) data creëren business value met innovatieve oplossingen om data te activeren.

Meer informatie

Digital Business & Innovation

Beter, goedkoper, sneller of prettiger gaan werken? Als jij het niet doet, doet de concurrent het wel. Wij helpen organisaties bij het ontwikkelen van de digitale strategie en organiseren van de…

Meer informatie
TRAINING

Agile & IT Service Management

Wendbaarheid gaat niet alleen om autonome (Scrum) teams die iteratief producten ontwikkelen. Steeds meer zien we een integratie van ontwikkel- en beheerverantwoordelijkheden ontstaan binnen teams.…

Meer informatie

Agile Business Simulatie – The Challenge of Egypt

We zijn allemaal onder de indruk hoe de oude Egyptenaren duizenden jaren geleden de bekende piramides hebben gebouwd. Enorme projecten, miljoenen stenen en tienduizenden arbeiders. Hoe ze het gedaan…

Meer informatie
Klantverhalen

Dare to Challenge

  • NIBC

    Succes met Digitale Transformatie bij NIBC Bank

    Lees meer
  • RDW

    Succes met transformatie naar Agile bij RDW

    Lees meer
  • Nutreco

    Succes met IT Service Management bij Nutreco

    Lees meer
  • Rabobank

    Succes met DevOps en Agile bij Rabobank

    Lees meer